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防制洗錢,全民逗陣來

隨著社會經濟迅速發展,科技日益昌明,便捷的高科技資訊產品,如手機、網路及自動櫃員機等,也為我們帶來諸多便利,但也容易被不法之徒假藉各種名義並且運用人性弱點加以濫用,民眾如一時失察,將可能造成自己錢財損失,或成為洗錢的幫兇。保險~其實也是金融體系的一環,亦可能成為罪犯意圖洗錢的工具,在此中國人壽提供您幾點購買保險的注意事項,讓您得以遠離洗錢,保護自我。

一、 慎選信譽卓越的保險公司

建議您於投保前,可選擇信譽、誠信良好及符合自己需求的保險公司,以確保您的權益受到保護,而中國人壽多年來持續提升風險管控及洗錢防制,近年更榮獲公司治理評鑑特優,相信中國人壽絕對是您的最佳選擇。

二、 進行投保時,您必須注意下列幾點:

  1. 確認招攬人員的資格:
    可先請保險業務員出示保險公司登錄證,除可確認招攬人員是否為證件持有人,亦可確認該員是否具經認證的銷售資格。
  2. 妥善保管您的身份證件:
    身份證件是證明個人身份的重要憑證,當您要購買保險時,依洗錢防制法相關法令招攬人員會請您出示本人身份證明文件,以確保投保人之身份。建議您不可讓身份證明文件遠離您的視線範圍,以免遭人盜用,以您的名義投保進行洗錢。倘若需提供身份證明文件影本時,也需在影本上註明用途,以避免被盜用在其他的用途上。
  3. 選擇安全的繳款方式
    現行繳款方式相當多元,建議可使用信用卡扣款、銀行匯款或轉帳等方式繳款,可確保您的交易安全,並留存繳款軌跡,若有金融消費爭議時,較易取得有利證明。此外,避免使用現金方式繳款,除可防現金遭人挪用外,亦可避免為有心人士利用來洗錢(收取您的現金,然後用洗錢帳戶轉帳幫您繳款)。

三、投保後,還是要注意下列幾點

  1. 不要隨意提供您的存摺、私章給他人。現在保費轉帳扣款、保險金或理賠金給付,都不需提供存摺正本及私章,所以當有人請您提供上述的物品時,請您務必提高警覺。
  2. 若有申請保險公司的網路使用帳號及密碼,一定要妥善保管,請勿隨意交由他人,避免容易遭歹徒冒用來進行保單借還款的申請,淪為洗錢的工具,亦會造成您的損失。

四、謹提醒,對於法務部依資恐防制法第5條公告之資恐制裁名單應禁止提供任何財物或財產上利益行為,亦應避免任何金融或商業往來,以避免構成資恐犯行。

以上幾點是中國人壽的貼心提醒,希望您、我都為防制洗錢盡份心力,防制洗錢全民逗陣來。

洗錢防制參考網站連結

行政院洗錢防制辦公室(文宣品下載宣導影片)

法務部調查局洗錢防制處

財政部關務署「洗錢防制專區」

金管會-洗錢防制與反恐專區

法務部洗錢防制及打擊資恐專區

中央銀行-旅客攜帶新臺幣出入境限額規定宣導影片國語版台語版客語版

壽險公會AML/CFT專區「宣導專區」

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